نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسندگان

• جواد نوبخت ¹
• غلامعلی حاجی ²
• عباس معمارنژاد ³
• احمد سرلک ⁴

¹ رئیس اداره برنامه ریزی و سیاست گذاری راهبردی بانک شهر

² استادیارگروه اقتصاد دانشگاه آزاد اسلامی واحد اراک

³ دانشگاه آزاد اسلامی، واحد علوم تحقیقات تهران

⁴ استادیار گروه اقتصاد دانشگاه آزاد اسلامی واحد اراک

چکیده

صحت و سلامت عملکرد نظام بانکی برای حفظ ثبات اقتصاد جامعه، نظام پولی، منافع سپرده‌گذاران و حفظ اعتماد عمومی نسبت به کل شبکه بانکی از اهمیت فوق‌العاده‌ای برخوردار است. علاوه‌بر این، از‌آنجا‌که سیستم بانکی سالم و با ثبات، به‌گونة بهتری می‌تواند در مقابل شوک‌ها مقاومت و نقش پررنگ‌تری در پایداری و ثبات سیستم مالی ایفا نماید، شناسایی متغیرها و مولفه‌های مؤثر و چگونگی تأثیرگذاری آن‌ها بر بازیابی و احیای سلامت مالی بانک‌ها ضروری به نظر می‌رسد. عوامل متعددی بر سلامت مالی بانک‌ها تأثیر می‌گذارد. برخی از این عوامل درون بانکی و تحت کنترل مدیریت بانک هستند و براساس تأثیر خاص آن‌ها بر سلامت بانک، می‌توان آن‌ها را مثبت یا منفی دانست. با توجه به این موضوع، در این مطالعه عوامل درون بانکی مؤثر بر بازیابی و احیای سلامت مالی بانک‌های خصوصی منتخب در جمهوری اسلامی ایران طی دوره 1400-1390 با استفاده از روش داده‌های تابلویی و اثرات ثابت مورد بررسی قرار گرفت. نتایج بررسی نشان داد که حاکمیت شرکتی، نقدینگی، سن بانک، مدل کسب و کار تأثیر مثبت و معنی‌‎داری بر شاخص سلامت بانکی دارند. در مقابل، اندازه بانک، اهرم مالی، دارایی بدون بهره و ریسک مالی تأثیر منفی و معنی‌داری بر شاخص سلامت بانکی دارند.

کلیدواژه‌ها

• سلامت مالی
• عوامل درون بانکی
• ثبات اقتصادی
• داده‌های تابلویی

عنوان مقاله [English]

Identifying internal bank factors that are effective in recovering and restoring the financial health of selected private banks in the Islamic Republic of Iran

نویسندگان [English]

• javad NOBAKHT ¹
• gholamali haji ²
• abbass memarnejad ³
• ahmad sarlak ⁴

¹ -Head of planning and Strategic policy making of Shahr Bank

² Assistant Professor, Department of Economics, Islamic Azad University, Arak Branch

³ Islamic Azad University, Research Sciences Unit, Tehran

⁴ Assistant Professor, Department of Economics, Islamic Azad University, Arak Branch

چکیده [English]

The health of the banking system is extremely important for maintaining the stability of a society's economy, the monetary system, the interests of depositors, and public trust in the entire banking network. In addition, since a healthy and stable banking system can better resist shocks and play a stronger role in the stability of the financial system, it is necessary to identify effective variables and components and determine how they affect the recovery and restoration of the financial health of banks. Several factors affect the financial health of banks. Some of these factors are internal and under the control of the bank management, and based on their specific impact on the health of the bank, they can be considered positive or negative. With respect to this fact, in this study, the internal bank factors affecting the recovery and restoration of the financial health of some selected private banks in the Islamic Republic of Iran during the period of 2011-2021 were investigated using the panel data method and fixed effects. The results indicated that corporate governance, liquidity, age of the bank, and business model have a significant positive effect on the banking health index. On the other hand, bank size, financial leverage, interest-free assets, and financial risk have a significant negative effect on the banking health index.

کلیدواژه‌ها [English]

• Financial Soundness
• Internal Bank Factors
• Economic Stability
• Panel Data