مدل چارچوب حاکمیت داده در مبارزه با پول‌شویی درسیستم بانکی ایران (مطالعه موردی: بانک ملت ایران)

نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسندگان

1 بانک ملت

2 دانشکده مدیریت دانشگاه تهران

3 دانشکده علوم انسانی وروانشناسی دانشگاه تهران

چکیده
پدیده پول‌شویی یکی از اساسی‌ترین مسائل در نظام اقتصادی کشور و بانک‌ها است. پول‌شویی می‌تواند تأثیرات بسیار مخربی بر اقتصاد و جامعه داشته باشد؛ لذا راهکارهای قانونی و اجرایی با اثربخشی بالا جهت مقابله با آن حائز اهمیت است. سازمان‌ها و نهادهای بین‌المللی فعال در زمینه مبارزه با پول‌شویی از قبیل گروه ویژه اقدام مالی (FATF) به‌صورت مستمر کشورها و سازمان‌ها را مورد بررسی و ارزیابی قرار می‌دهند و براساس میزان ریسک محاسبه شده آن‌ها را طبقه‌بندی می‌نمایند. کشورهایی که در دسته‌ی با ریسک بالا قرار می‌گیرند، فعالیت‌های اقتصادی و مالی آن‌ها به سختی انجام گرفته و مراودات بانکی دچار چالش‌های اساسی می‌گردد. بر این اساس اهمیت مبارزه با پول‌شویی و انطباق با استانداردهای بین‌المللی امری ضروری است. راهکارهای فن‌آورانه، هوش مصنوعی، یادگیری ‌ماشین و رویکرد مبتنی‌بر ریسک برای مقابله با پول‌شویی از مسیر دسترسی به داده‌های باکیفیت می‌گذرد. با توجه به سؤالات تحقیق، بانک ملت به‌عنوان یکی از بزرگ‌ترین بانک‌های تجاری ایران برای جامعه آماری انتخاب و جهت شناسایی چارچوب حاکمیت‌ داده در مبارزه با پول‌شویی از طریق نمونه‌گیری هدفمند و گلوله برفی، 14 مدیر و کارشناس خبره با بالاترین امتیاز، برای مصاحبه از بین 750 نفر برگزیده شدند. با انجام مصاحبه ژرف و به‌کارگرفتن راهکار نظریه‌پردازی داده بنیاد، از 43 کد مستخرج در قالب 18 مفهوم و 6 مقوله، مدل پارادایمی چارچوب حاکمیت داده در مبارزه با پول‌شویی طراحی گردید. سپس مدل طراحی ‌شده در اختیار متخصصان دانشگاهی و تجربی گذاشته شد و مورد ارزیابی قرار گرفت .

کلیدواژه‌ها


عنوان مقاله English

The data governance framework model in combating money laundering in Iran's banking system (Case study: Mellat Bank)

نویسندگان English

mahdi panahi 1
hamidreza yazdani 2
ali moghadamzadeh 3
1 mellat bank
2 Department, Faculty of Management, University of Tehran, Tehran, Iran
3 Department of Psychology, Faculty of Humanities, University of Tehran, Tehran, Iran
چکیده English

Money laundering is one of the most fundamental issues in Iran's economic system and banks. Money laundering can have very destructive effects on a country’s economy and society; Therefore, legal and executive solutions with high effectiveness are important to deal with it. International organizations and institutions active in the field of combating money laundering, such as the Financial Action Task Force (FATF), continuously examine and evaluate countries and organizations and classify them based on the calculated risk level. In countries that are in the high-risk category banking transactions face major challenges and economic and financial activities tend to be difficult. Based on this, the importance of combating money laundering and compliance with international standards increases. With regard to the very high volume of data generated from various face-to-face and non-face-to-face channels in the banking industry, it is necessary to apply proper governance to them in order to fight money laundering. Technological solutions, artificial intelligence, machine learning and a risk-based approach to deal with money laundering go through the path of access to high-quality data. According to the research questions, Bank Mellat, one of the largest commercial banks in Iran, was selected for the statistical population and in order to identify the data governance framework in the fight against money laundering through targeted and snowball sampling, 14 managers and expert experts with the highest scores were selected for interviews. 750 people were included. By conducting an in-depth interview and using the foundation's data theorizing method, a paradigm model of the data governance framework was designed from 43 extracted codes in the form of 18 concepts and 6 categories. Subsequently, the designed model was given to academic and experimental experts and evaluated. The study findings are explained and the results and future suggestions are presented.

کلیدواژه‌ها English

Anti-money laundering
Data governance
Data management
Foundational data theory
Artificial intelligence